Uma equipe de risco-país é uma parte crítica do processo de investimento de uma organização.
O trabalho da equipe é coletar informações sobre os riscos de um país, alocar investimentos e mitigar riscos.
Esses especialistas também fornecem informações sobre o clima de investimento de um país.
Eles podem ajudar uma organização a selecionar o local certo para um projeto.
Avaliação dos riscos de um país
Primeiro, é importante entender os riscos de um país. Existem várias maneiras diferentes de avaliar o risco de um país.
Nos Estados Unidos, a referência para baixo risco-país é o próprio país; mas, à medida que mais países em desenvolvimento aderem à OMC, os riscos são muito mais complexos.
Os analistas usam índices MSCI e relatórios de agências de classificação para determinar os riscos de país mais apropriados. Como você pode ver, os EUA são um exemplo perfeito de baixo risco-país.
Seja você um empreendedor ou um investidor, o risco-país é uma disciplina ampla.
Dependendo do perfil de risco do seu país, você deve avaliar a qualidade de crédito do país.
Você pode medir o risco do país observando as taxas de juros, os preços das ações, o balanço de pagamentos e até mesmo os déficits fiscais e em conta corrente.
Para avaliar o risco de um determinado país, atribua probabilidades a cada cenário. Uma grande empresa de gestão de investimentos pode classificar o risco-país por linhas de negócios específicas.
Por exemplo: se você estiver interessado em investir em um determinado país, uma classificação de risco país mais alta significa um retorno mais alto.
Você também pode examinar os mercados de ações, o balanço de pagamentos e a dívida do governo do país.
Um alto índice de risco de crédito é a melhor forma de determinar o risco de crédito do país. O índice MSCI é uma boa maneira de comparar os riscos de crédito dos países.
É fácil obter a taxa anual média do índice do país. Isso o ajudará a calcular a classificação de crédito média dos países em sua carteira.
Além da situação econômica, você também pode avaliar a situação política do país. O risco de agitação política pode afetar as taxas de câmbio do país e as taxas de juros. No entanto, isso não é um problema porque existem maneiras de reduzir o risco político do país.
Se estiver investindo em uma moeda específica, avalie as condições de seu respectivo país. Se você está investindo em moeda estrangeira, também pode comparar as moedas e a dívida do país.
